Національний банк України вирішив не продовжувати регуляторне обмеження для вихідних переказів (P2P, C2С) у 150 000 грн на місяць. Ці обмеження вводились зокрема для унеможливлення діяльності так званих дропів, яких, за даними НБУ, різко побільшало у 2024 році.

«Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася», – стверджує регулятор.

Повідомляється, що Нацбанк моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата.

Зокрема, Національний банк напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій. Як повідомляє регулятор, пропозиція буде надіслана відповідному комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду у квітні.

Що таке «дроп» і чому не варто передавати свій банкінг стороннім особам за гроші

Чому це цікаво

Нагадаємо, 10 грудня ряд українських банків підписали меморандум «про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг». За повідомленням НБУ, до нього вже приєдналася «абсолютна більшість банків, які обслуговують роздрібних клієнтів, та надавачі платіжних послуг, які мають ліцензію на ведення розрахункових рахунків роздрібних клієнтів».

Меморандум передбачав так званий ризикоорієнтований підхід до P2P- та IBAN-переказів українців: ліміти не розповсюджуватимуться на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зарплатні картки, ФОП, що надали документи, які підтверджують походження коштів, а також зареєстрованих волонтерів), а от для високоризикових клієнтів будуть діяти деякі обмеження.

В «ПриватБанку» Scroll розповіли, що впроваджені обмеження за їх підрахунками потенційно можуть зачепити не більш ніж 1-1,5% клієнтів.

Також НБУ повідомляє, що банки та небанківські надавачі платіжних послуг продовжують «поліпшувати роботу систем моніторингу платіжних операцій» відповідно до вимог і рекомендацій регулятора. Але обмеження на перекази тут не найстрашніше – високоризиковим клієнтам можуть заблокувати рахунки на вимогу фінмоніторингу, та відмовити у обслуговуванні. Такі ситуації не почались учора, докладніше ми розповідали про них тут:

Банк заблокував рахунки та усі гроші на них. Чому це сталося і що робити?

Скасування обмежень – гарна новина для клієнтів, походження коштів у яких документально підтверджене і прозоре. Тобто низькоризикових. Що до високоризикових клієнтів банків, до них вочевидь і надалі застосовуватимуться обмеження, однак вже індивідуально.