19 вересня Національний Банк України оприлюднив рішення стосовно діяльності компанії Trustee Global UAB на території України. Зокрема, регулятор дійшов до висновку, що через свій додаток Trustee Plus іноземна платіжна компанія надає українцям фінансові послуги без ліцензії. Відповідно, постановив заборонити подальшу таку діяльність на території нашої держави.

Що сталося

• Trustee Plus позиціюється як українська платформа цифрових фінансів, яка пропонує повний спектр послуг з купівлі, продажу та обміну криптовалют, а також інструменти з управління цифровими активами. У застосунку зокрема доступні купівля та продаж цифрових активів з будь-якої банківської картки. У березні 2025 року сервіс заявляв про 750 000 користувачів.
• При цьому, Trustee Global UAB – офіційний оператор депозитарного гаманця віртуальної валюти, якому належить Trustee Plus – зареєстрований в Республіці Литва. Тож НБУ вважає його іноземною платіжною компанією.
• Операції з фіатними коштами, які Trustee Global UAB надає українцям через Trustee Plus (а саме, поповнення та виведення коштів з криптогаманця у гривні через вбудований сервіс P2P), в НБУ вважають фінансовими і наполягають, що для їх здійснення компанія має отримати реєстрацію та ліцензію в Україні. Однак, наразі Trustee має лише українську торгову марку.

«Trustee Global UAB здійснює цілеспрямовану та системну діяльність на території України, зокрема шляхом активного просування сервісу TRUSTEE PLUS через медіа, проведення регулярних публічних заходів за участю керівників компанії, а також офіційної реєстрації торгівельної марки в Україні.

Така діяльність має ознаки постійного та усвідомленого економічного залучення до українського ринку, що є достатнім для визнання факту присутності юридичної особи нерезидента на території України», – говориться у рішенні НБУ.

• Регулятор стверджує, що, попри відсутність ліцензії, Trustee Global UAB укладала договори з громадянами України, які безпосередньо перебували на території України, шляхом приєднання до Умов використання TRUSTEE PLUS.
• Цікаво, що застосунок ще в травні 2025 року повідомляв про припинення реєстрації користувачів з України «у звʼязку з регуляторною невизначеністю«. У компанії тоді повідомили, що українці, які є резидентами ЄС, тобто постійно проживають на території ЄС та мають відповідний правовий статус, можуть безперешкодно отримати доступ до сервісів Trustee Plus.
• В Trustee наполягають, що робота з фіатними операціями (мова йде, зокрема, про перекази коштів без відкриття рахунку через Р2Р) здійснюється через польського партнера Quicko, ліцензованого в ЄС. Однак в НБУ вважають: оскільки всі операції здійснюються через застосунок, значить, виконавець операцій – Trustee Global UAB.

Що тепер

Регулятор у своєму рішенні розпорядився заборонити Trustee Global UAB надання українцям на території України послуг, які за своєю суттю містять ознаки фінансових послуг, через застосунок Trustee Plus. А саме:

• Р2Р-перекази без відкриття рахунку;
• платіжні послуги з переказу євро під час операцій з власними коштами з рахунку / на рахунок користувача.

Рішення може бути оскаржене в суді протягом шести місяців.